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投资非洲九大风险和规避方法-通商世界
余华东

受国家对非洲投资600亿的持续影响,越来越多的中国企业家将眼光瞄准非洲,来到这片冒险家的淘金地。中国企业进入非洲面临哪些风险?如何规避?本文将一一为大家解答。
1、汇率风险
汇率风险指因外汇市场变动引起汇率的变动,致使以外币计价的资产上涨或者下降所带来的风险。
中国企业在非洲的项目一般都以美元支付官晶华年轻时的照片,但由于非洲大多国家工业薄弱、外汇储备少、市场单一,外汇很容易受石油、矿产和粮食等东西的价格影响。
2015年石油价格的暴跌导致外汇收入减少,因为资金短缺、债务偿还压力加大,银行体系流动性不足,安哥拉本地大幅贬值(50%以上),很多中国施工企业因此项目亏损严重,有些施工方不得不中断项目施工,因为越做越赔。2015年,赞比亚克瓦查和莫桑比克梅蒂卡尔贬值了40%;南非兰特、安哥拉宽扎贬值了20%......
建议:中国企业应当考虑使用套期保值等财务手段避免汇率损失。很多中国企业在非洲投资项目上设置了专门的外汇专家成员对外汇操作进行设计,一些重大的项目也开始委托专门机构进行外汇操作,以保证投资的保值和增值。
2、法律风险
法律风险是因无法满足或违反法律要求,导致企业造成经济损失的风险。
在中国,有的企业老板财大气粗,可以用钱摆平一切,以为钱就是法。在非洲,这就不灵了,老百姓都知道用法律维护自己的权益。在非洲的一家中国建筑企业,一天法院突然送来了150张传票。原来,这家企业没按照法律程序解雇员工,被解雇的员工纷纷到法院把这家企业告上了法庭。
劳动法律风险是中国企业海外投资特别是收购并购后遭遇的典型法律风险,主要包括高级雇工缺乏和非法用工的问题。在非法用工方面,中国企业历来是被当地劳工所诟病和投诉的对象。
建议:入乡随俗,在当地国投资,必须遵守当地国的法律法规,不可做和法律相左的事。如果自己的人不懂法王羚柔,可雇佣当地法律人士作为顾问,这样可以减少很多麻烦。
3、文化差异风险
文化差异风险是指企业和企业职工在不同文化氛围的国家能否克服“水土不服”而带来的风险。
中非文化的差异根深蒂固,但很多中资企业的管理者却视而不见,一味地责备非洲人民懒惰,甚至动用很多粗暴的手段进行驯服。这导致一个非常严重的后果,即中资企业在非洲劳动市场的口碑普遍不佳,因此,许多本来稀缺的优秀人才更愿意选择西方企业。
建议:放权给当地管理人员,尊重当地习俗,量体裁衣的制定适宜的规章制度。中国企业要想在非洲做大做强做久,必须要让公司从头到脚本土化,融入当地。
4、安全风险
安全风险是因战乱、疾病和各种暴力事件而威胁到人身安全的风险。
以疟疾、艾滋为首的疾病和各类暴力抢劫事件是在非华人最担心的问题。南非是非洲投资热门地区,由于历史造成的贫富差距过大和持枪合法,南非成为抢劫等刑事犯罪的重灾区,很多西方公司因此都撤出了南非的投资,南非的整体经济相比之前白人统治时期倒退了十年,可以说安全和艾滋病已经成为南非经济发展的障碍。
建议:投资非洲之前一定要将当地的安全风险考虑进去jk金东旭,选择在安全风险教高的地区投资。如果当地安全风险较低,应做好相应的安全防范准备。
5、债务风险
债务风险是指政府对所欠债务的偿还能力而造成的风险。
非洲各国政府对债务的偿还能力不容忽视米凯莉。据统计,撒哈拉以南非洲国家的平均负债率(外债余额与国内生产总值的比率)由2008年的23.5%上升至2015年的34.5%。如果排除南非和尼日利亚这两个非洲主要经济体,其余非洲国家2015年的负债水平估计达到44%,较3年前的31%大幅上升。其中加纳、莫桑比克、安哥拉、刚果(布)等国情况更为严峻。加纳的负债率由2006年的26.2%上升至2015年的72.8%。莫桑比克的负债率则由2011年的37.6%上升至2015年的61%。安哥拉和刚果(布)去年的负债率分别为57.4%和57.5%。
建议:国际评级机构每年都会发布非洲国家的评级报告,对于中国企业投资非洲是个不错的参考。但中国企业不能完全迷信评级机构的评级,而要结合政策、行业和风险承受能力做出最适合自己的决定。
6、政策风险
政策风险是国家的一些政策对行业的生死存亡产生巨大的影响的风险。
非洲不是一个整体,而是有50多个国家和地区,很多国家和地区都有不一样的投资政策。如南非的 BEE 政策(“黑人经济振兴政策”),很多企业因为不熟悉或者不重视 BEE 政策,导致在南非的业务长期无法正常开展李依芮。以某家大型央企为例,由于一直未达到BEE的评级,虽然进入南非市场很多年,但在政府主导的很多重大项目丢掉了投标的机会,反倒因为跟黑人的合作不顺而导致官司缠身。因此准备进入南非市场的中国企业首先要研究的就是 BEE 政策。
建议:工欲善其事,必先利其器。不论是在非洲哪个国家或地区投资,都需要对当地国家的投资政策了解清楚,并且引起重视。尤其是行业政策,必须做到心知肚明。
7、信誉风险
信誉风险是由于团体或个人信誉的下滑导致企业信誉损失所带来的风险。
中国和非洲很多国家交好,而且中国也是非洲第一大投资国,但近年来,中国在非洲的信誉并不理想。2014年,国家质检总局发布了《2014年度全国出口埃及商品质量状况》白皮书指出,中国产品在非洲面临信誉危机徐宏波。我国出口非洲产品质量水平远远低于我国对欧美国家出口产品质量,主要表现在质量不合格、标识不准确、售后服务体系不健全、假冒知名品牌、涉嫌商业欺诈等方面。由于产品的问题突出,我国产品在非洲的信誉已经受到严重威胁,进口国政府甚至认为我国在出口产品质量控制和贸易政策上存在歧视性待遇,有意向非洲国家倾销劣质产品。
建议:中国商人在非洲投资在信誉上并没有很大优势,甚至存在劣势。在一些非洲国家,中国商人已经被贴上偷奸耍滑的标签。进入非洲市场必须改变部分中国商人偷奸耍滑的恶劣印象薛世恒,树立一种新的诚实守信、兢兢业业的中国商人形象。
8、避税风险
避税风险是指企业不懂得合法避税而使得公司税收成本增加、企业利润减少而造成的风险。
毛里求斯是非洲投资的避税天堂,很多外国公司为了避免过重税负,往往采取在毛里求斯设立离岸公司的方式。例如在坦桑尼亚,中国企业如果想转让其项目公司的股权给第三方,因此取得的收入需要在当地缴纳30% 的所得税,如果这家中国企业通过在毛里求斯设立的公司,间接持有坦桑尼亚项目公司的股权,那么,将毛里求斯公司的股权转让给第三方,因不涉及变更坦桑尼亚项目公司的股东,便无需缴纳坦桑尼亚的所税。
中国企业在非洲投资,要保证项目的回报,妥善的国际税务安排是必不可少的考量因素无限掠美。全面税务筹划是一个非常专业的领域惊天械劫案,它是在法律允许的范围内,合理规避企业税负,避免额外税负风险。
建议:花钱雇佣当地或国际上有经验的律师或会计事务所帮忙制定避税的方案,千万不要将国内那一套照搬过去,那样不仅避税不成,还很有可能会因为偷税漏税被告上法庭。
9、竞争风险
竞争风险是指在同一国家地区或行业因竞争对手过多或恶意竞争导致行业无利可图的风险。
在由非洲开发银行、经合发组织发展中心和联合国开发计划署编制并发表的《2017年非洲经济展望》中说道:2015-2016年度,中国企业共投资非洲绿地项目384亿美元。阿联酋的公司共投资149亿美元,意大利公司共投入116亿美元。来自美国的公司排在第四位,投资约104亿美元。
除了别国企业的竞争,中国企业在非洲恶意竞争也非常严重。
中国社科院西亚非洲研究所和社科文献出版社发布的《非洲蓝皮书》中指出:非洲各国项目投标公司中,大多数是中国公司,且多采用低价中标进入市场的方式,最终最低价中标的中国公司中标价常常只有最高价的一半以下,甚至“是纯粹的贸易或中介公司恶意打压价格、随意承诺,获得项目后不能履约的情况时有发生。”“不少企业常做‘一锤子买卖’”。
建议:在投资非洲前一定要做好详细的市场调研,包括市场现有的竞争对手和潜在的竞争对手。中国商人在非洲最大的优势是中国政府对非洲的巨大投资和中国人的低价。随着欧美和印度等国家的涌入,广州省站汽车时刻表这些优势将逐渐消失穆岩。


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